[ad_1]
Coinbase Eropa mencapai penyelesaian €21,5 juta dengan Bank Sentral Irlandia menyusul kegagalan teknis yang menyebabkan lebih dari 30 juta transaksi tidak terpantau.
Coinbase Europe Limited, afiliasi Eropa dari pertukaran kripto utama AS Coinbase, telah mencapai pencapaian yang signifikan hunian. Perjanjian tersebut dibuat dengan Bank Sentral Irlandia (CBI) setelah kegagalan kepatuhan teknis. Secara khusus, Coinbase harus membayar $24,7 juta (denda sekitar $24,7 juta) kepada pemerintah, yang berarti total denda $21,5 juta. Hukuman ini mencakup pelanggaran kewajiban anti pencucian uang (AML) pada tahun 2021 hingga 2022.
Coinbase Eropa Mengakui Kegagalan Kepatuhan Besar dalam Pemantauan AML
Pertukaran tersebut mengakui bahwa mereka memiliki tiga kesalahan pengkodean yang memengaruhi perangkat lunak pemantauan transaksi internalnya. Kegagalan ini mengakibatkan lima dari dua puluh satu skenario pemantauan hanya menyaring beberapa transaksi untuk aktivitas mencurigakan. Akibatnya, lebih dari 30 juta transaksi tidak dipantau dengan benar selama satu tahun penuh. Nilai transaksi yang tidak dipantau ini mencapai lebih dari EUR176 miliar.
Bacaan Terkait: Berita Kripto: Coinbase Meminta Departemen Keuangan untuk Menyelaraskan Aturan UU GENIUS dengan Maksud Kongres | Berita Bitcoin Langsung
Coinbase Eropa telah mengakui bahwa mereka melanggar kewajiban penting pemantauan transaksi. Lebih jauh lagi, mereka mengakui kegagalan dalam menerapkan kebijakan dan pengendalian internal yang memadai. Pengendalian ini diperlukan untuk mencegah dan mendeteksi secara efektif pendanaan teroris dan pencucian uang. Perusahaan juga menerima bahwa mereka seharusnya melakukan pemantauan ekstra terhadap 184,790 transaksi lebih lanjut.
Jumlah total sanksi yang awalnya ditentukan oleh Bank Sentral adalah lebih dari 30,6 juta euro. Namun, CBI mengambil diskon tiga puluh persen berdasarkan skema penyelesaian. Penyelesaiannya dilakukan kemarin, 5 November 2025. Coinbase Eropa telah menerima teguran dan denda uang. Namun sanksi tersebut masih menunggu konfirmasi akhir dari Pengadilan Tinggi.
Deputi Gubernur Bank Sentral, Colm Kincaid, menekankan parahnya kegagalan tersebut. Dia menunjukkan bahwa penegakan hukum sangat bergantung pada lembaga keuangan yang diatur untuk memantau dan melaporkan kecurigaan mereka. Dia mengatakan kegagalan sistem seperti itu membuka peluang bagus bagi para penjahat.
Aset kripto unik karena menawarkan beberapa masalah yang sangat spesifik berkat fitur teknologinya. Kemampuan mereka untuk melintasi batas negara dan anonim membuat mereka sangat menarik bagi para penjahat. Oleh karena itu, sangat penting bagi perusahaan yang menyediakan layanan kripto untuk menerapkan kontrol yang kuat sekarang.
Coinbase Mengajukan Laporan Terlambat, Memperkuat Sistem Kepatuhan
Peninjauan selanjutnya atas transaksi yang tidak dipantau merupakan tugas yang sangat besar. Coinbase Eropa memerlukan waktu hampir tiga tahun untuk menyelesaikan pekerjaan pemantauan menyeluruh terhadap semua transaksi yang terkena dampak. Setelah peninjauan ini, perusahaan tersebut menyerahkan lebih dari 2.700 laporan transaksi mencurigakan (STR) kepada pihak berwenang. Laporan yang terlambat ini mengindikasikan kemungkinan adanya aktivitas kriminal yang perlu ditindaklanjuti.
STR tersebut mencakup dugaan adanya kegiatan kriminal berat. Hal ini mencakup potensi pencucian uang, berbagai upaya penipuan dan penipuan, serta serangan siber. Selain itu, ada dugaan terkait dengan peredaran narkoba dan materi eksploitasi seksual anak.
Coinbase secara terbuka menyatakan bahwa mereka telah menemukan masalah tersebut melalui pengujian internal. Ini memperbaiki kesalahan pengkodean dalam beberapa minggu setelah penemuan. Sejak itu, perusahaan telah sepenuhnya meningkatkan protokol pengujiannya. Pihaknya juga telah memperkuat pemantauan Sistem Pemantauan Transaksi untuk menghindari kesalahan serupa di kemudian hari. Coinbase memahami pentingnya prosedur AML yang tepat di seluruh dunia.